Беларус рассказал в Threads, что польский банк закрыл счета его компании, которая работала там четыре года. Причиной стало то, что фирма не заполнила анкету по противодействию отмыванию денег. Уведомление банк, как утверждает автор, отправил обычным бумажным письмом, пока совладельцы находились за границей. В комментариях другие пользователи рассказали о похожих случаях.
Беларус написал, что польский банк PKO закрыл счета его компании «на полмиллиона долларов».
«В июне 2026 года моя бухгалтер пишет в рабочий чат, что не видит счетов нашей компании в интернет-банке. Мы сперва думаем, что это глюк системы. Re-login, перезагрузка и прочие дефолтные методы не помогают. Мы звоним нашему персональному менеджеру (запомните, что он у нас есть). Спрашиваем, что случилось. Он говорит, что все хорошо и это какой-то сбой», — пишет автор поста.
После обращения этого менеджера в техподдержку, по словам предпринимателя, выяснилось, что банк в одностороннем порядке расторг с компанией договор.
Беларус уточнил, что он ведет «белый бизнес» по долгосрочным договорам и не работает с компаниями-однодневками. «У нас всегда на счету лежит „подушка безопасности“ в размере пары сотен тысяч долларов. Годовой оборот в несколько миллионов. Не работаем с кешем и не принимаем платежи с (потенциально ворованных) карточек. У нас всего ~80 транзакций в месяц», — продолжает автор.
По его словам, когда он и второй соучредитель фирмы отдыхали в Таиланде, PKO прислал им бумажное письмо с требованием заполнить специальную анкету по противодействию отмыванию денег (ее называют AML. — Прим. ред.). Бизнесмен говорит, что никаким другим способом банк с ними не связался. «О профессиональности этого банка говорит и то, что лично наш персональный менеджер [банка] не был в курсе, что с нами расторгают договор, и пытался зарепортить баг в техподдержку. Формально мы не выполнили очень строгое требование одной из основополагающих банковских норм: AML. По факту банк специально для такой важной вещи выбрал такой способ коммуникации, который в 2026 году большинство людей просто игнорируют», — говорится в посте.
Автор уточнил, что оба основателя компании родились в Беларуси, но у них также есть гражданство Польши и Канады.
У некоторых комментаторов ситуация вызвала вопросы. Другие же рассказали, что тоже столкнулись с ограничениями со стороны банков.
«У меня так ING закрыли, внимание: они послали сообщение внутри кабинета, там, где еще обычно х**иард спама и без ответа без привета, зная все данные, закрыли! Открыли через лет пять повторно, но я прошла ***тельство проверок, как будто я реально враг народа».
«Из прочтенного возник вопрос: почему у вас не отлажены простые процессы типа получения почты и ответов на нее? Или письмо из банка домой пришло?»
«Мне PKO закрыл личный счет. Но только я два раза проходил ту же самую анкету AML, и им все равно что-то не понравилось».
«Каждый год польские банки — и это не только PKO — присылают обновить такую AML-информацию. Обычно стоит войти в приложение любому лицу от компании, имеющему доступ к счетам, как это напоминание бросается в глаза. Другой случай, что, возможно, многие думают, что это реклама, и смахивают/закрывают его за ненадобностью, так не стоит делать. Да, обязательно стоит заполнять и высылать».
«Наш персональный менеджер сообщил нам о необходимости заполнить AML-анкету. Заполнили. А потом кредитный лимит закрыли, соответственно, карты фирмы для водителей закрыли. А потом запросили акт нотариальный и umowa sprzedaży udziałów (договор купли-продажи акций. — Прим. ред.). Выслала я, выслал супруг, выслал бывший владелец фирмы. И все равно пишут, если не пришлете, расторгнем договор. Не выдержала, позвонила, орала как потерпевшая — все сразу дошло. Менеджер хрен когда что знает по нашим вопросам. Короче, у*бище, а не банк».
«Приходило их уведомление по email еще зимой, что к марту надо заполнить AML-анкету. Все заполнил, и обошлось. Менеджер банка подтвердил, что всем рассылали, может, у вас ящик email по какой-то причине был не указан у них?»
«Такую же историю могу и про BNP рассказать. Но там было еще более интересно. Пришло две анкеты, как оказалось. Отдельно на фирменный счет и отдельно на личный (у меня działalność gospodarcza) (аналог ИП. — Прим. ред.). Я не додумалась, что это две отдельные анкеты, а решила, что просто напоминалка. Заполнила одну и успокоилась. А оказалось, надо было две. Одной мало».
«Письмо прислали, что надо заполнить анкету. Я заполнил и отослал. Через пару месяцев — письмо: расторгаем договор, счет закрываем. Начал звонить, анкету заполненную не получили. Заполнил снова, угрозу сняли. В общем, письма надо читать. Но отсутствие клиентоориентированности имеется».
